Derivativos e os Mercados

Ativos que derivam de instrumentos, mecanismos e outros ativos, nasceram e proliferaram para poder oferecer Hedge ou proteção contra as oscilações e variações dos mercados, como também, contra perdas ocasionadas pela imprevisibilidade dos acontecimentos futuros, e assim, foram criados estes instrumentos e mecanismos pelo mercado para proteger investidores, produtores, fabricantes e compradores, como também consumidores de produtos, serviços e mercadorias, que ao serem comercializados, negociados e ofertados ao mercado, podem buscar antecipar receitas ou garantir receitas no futuro, mesmo que os preços variem e oscilem, pois a imprevisibilidade, o risco e inconstâncias são fatores que norteiam estes mercados, aonde produtores agrícolas negociam sua safra no presente, tendo como base o valor atual da sua lavoura, mas para receberem no futuro, quando a colheita da safra for realizada, entregando ao comprador o que foi negociado no presente, com data futura, isto é derivativo, como também aplicações financeiras e investimentos, atrelados a índices futuros, que são pré-fixados no presente, mas com rentabilidade a ser paga somente no futuro, ou em função de negociações realizadas em balcão, quando os índices variam diariamente, sendo resultado direto da procura e oferta, da venda e compra destes títulos, pois quanto maior for a procura, tende o índice que rentabiliza este mercado, subir, enquanto que, quanto menor a procura, tende o índice a descer, e desta forma, rentabilizar o investidor na data de vencimento do título negociado, pelo valor do índice verificado no dia anterior. Um derivativo do agronegócio deriva do valor dos preços da lavoura, enquanto que um derivativo financeiro, deriva de um índice que pode ser pré-fixado ou então ser variável em função da oferta e procura, existem derivativos de moedas, que derivam do preço do valor da cotação de uma moeda, sendo assim, quando o dólar americano sofre valorização frente ao real brasileiro, podem ser negociados no presente, com valor presente tendo como base a cotação atual do dólar americano, mas com a compra ou venda da moeda no futuro, mesmo que esta moeda sofra valorização ou desvalorização em relação ao valor atual, no dia da negociação, este tipo de derivativo, conhecido como SWAP, em que exportadores, investidores e especuladores, compram contratos de SWAP baseados no valor atual da moeda americana, representando um valor da moeda, que no futuro, dependendo do valor da moeda americana, podem vender ou comprar dólares para efetivarem seus negócios, sejam eles resultado de exportações, importações, investimentos ou pura especulação, visando com isto buscar proteção contra a variação do valor da moeda ou mesmo buscando ganhos e rentabilização dos seus investimentos. Outro derivativo do mercado são as opções de compra de ações de empresas, que em função da lucratividade e desempenho econômico, como também das condições de mercado e a economia de mercado a que esta sujeita uma empresa, sofrem variações dos preços de suas ações listadas em bolsa, por isto, as ações das empresas derivam das condições de negociações no mercado de ações listadas em bolsa de valores, em que a oferta e a procura pelos papeis das empresas, são determinantes na precificação do valor de suas ações.

TIPOS DE DERIVATIVOS

1. MERCADO A TERMO 
2. MERCADO FUTURO
3. OPÇÕES
4. SWAP

http://cosif.com.br/mostra.asp?arquivo=mtvm_derivativofinanceiro